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3 Top-Wachstumsaktien, die die nächsten 10-Bagger sein könnten

Investoren sind immer auf der Suche nach dem nächsten großen Ding. Die Suche nach Aktien, die ihre ursprüngliche Kostenbasis um ein Vielfaches vervielfachen können, die gemeinhin als Multibagger bezeichnet werden, ist für viele Anleger der heilige Gral. Die seltenste in dieser ohnehin knappen Art von Aktie ist der 10-Bagger – eine Investition, die sich gegenüber ihrem ursprünglichen Aktienkurs verzehnfacht. Aktien mit explosivem Potenzial zu Beginn ihres Lebenszyklus zu finden, ist eine besonders schwierige Aufgabe. Wenn er jedoch früh gekauft und durch die unvermeidlichen Höhen und Tiefen gehalten wird, kann ein 10-Bagger eine lebensverändernde Investition sein.

Vor diesem Hintergrund haben wir eine Gruppe von Motley Fool-Mitarbeitern gebeten, uns ihre besten Ideen für disruptive Wachstumsaktien zu geben, die letztendlich zu 10-Baggern werden könnten. Sie boten an Upstart-Bestände ( NASDAQ: UPST ), Limonade (NYSE:LMND), und Teladoc-Gesundheit (NYSE:TDOC).

Aufgeregte Person mit zwei erhobenen Fäusten beim Betrachten eines Laptops.

Bildquelle: Getty Images.





Störende Kreditgenehmigungen

Danny Vena (Upstart Holdings): Wenn es jemals einen Bereich gegeben hat, der reif für eine Störung ist, dann ist es das Verbraucherkreditgeschäft. Die Finanzindustrie verlässt sich stark auf ein veraltetes System, um über die Kreditwürdigkeit von Verbrauchern zu entscheiden. Leider sind die regelbasierten Systeme vieler Banken auf wenige Variablen beschränkt, sodass viele potenzielle Kreditnehmer im Stich gelassen werden. Darüber hinaus zahlen einige kreditwürdige Verbraucher viel zu viel für ihren Kredit. Hier kommt Upstart Holdings ins Spiel.

Das Fintech-Unternehmen nutzt die Kraft der künstlichen Intelligenz (KI), um das Kreditrisiko genauer darzustellen. Die ausgeklügelten Algorithmen und die robuste Finanzmodellierung von Upstart berücksichtigen bei der Bewertung des Kreditrisikos mehr als 1.000 Variablen und können so Kreditrückzahlungen genauer vorhersagen. Sein schnell wachsender Datensatz umfasst mehr als 10,5 Millionen Rückzahlungsereignisse und seine Vorhersagekraft verbessert sich mit jedem neuen Kredit.



Das KI-Modell von Upstart war ein Segen für die Verbraucher, was dazu führte, dass 27 % mehr Kreditnehmer Kredite erhielten als von Banken, die traditionelle Kreditmodelle nutzten. Als zusätzlichen Bonus erhalten sie in der Regel bessere Kreditzinsen mit einem um 16 % niedrigeren effektiven Jahreszins (APR) für genehmigte Kredite.

Es ist auch ein Gewinn für die Banken, da das System von Upstart den Banken half, die Verlustraten um fast 75 % zu senken und gleichzeitig die gleiche Anzahl von Krediten zu bewilligen.

Die Bankenbranche sitzt auf und nimmt Notiz. Im zweiten Quartal wuchs der Umsatz von Upstart auf 194 Millionen US-Dollar, mehr als 1.000 % mehr als im Vorjahr. Um diese Zahl in einen Kontext zu setzen, erzielte das Unternehmen einen Umsatz von nur 233 Millionen US-Dollar für alle von 2020.



So bauen Sie ein Anlageportfolio für Anfänger auf

Das ist nicht alles. Upstart hat in jedem der drei Quartale seit dem Börsengang Ende letzten Jahres einen Gewinn erwirtschaftet. Im zweiten Quartal wurde der Nettogewinn von 37,3 Millionen US-Dollar gegenüber einem Verlust von 6,2 Millionen US-Dollar im Vorjahresquartal deutlich verbessert.

Blowout-Kundenkennzahlen trugen dazu bei, die Finanzergebnisse des Unternehmens zu steigern. Die Bankpartner von Upstart haben 286.864 Kredite im Wert von 2,8 Milliarden US-Dollar vergeben, ein Anstieg von 1.605 % gegenüber dem Vorjahr, während die Umwandlung auf Zinsanfragen 24 % von 9 % betrug.

Das Unternehmen geht davon aus, dass sich seine robuste Performance fortsetzen wird. Upstart strebt für das Gesamtjahr einen Umsatz von 750 Millionen US-Dollar an, mehr als eine Verdreifachung gegenüber 233 Millionen US-Dollar im Jahr 2020.

Es gibt auch den beträchtlichen adressierbaren Markt von Upstart, der allein 92 Milliarden US-Dollar für unbesicherte Kredite umfasst. Das Unternehmen zielt auf angrenzende Möglichkeiten auf den Märkten für Autokredite, Kreditkarten und Hypothekendarlehen ab und öffnet seinen Markt für satte 4,3 Billionen US-Dollar.

Upstart hat eine Marktkapitalisierung von weniger als 14 Milliarden US-Dollar. In Anbetracht des säkularen Rückenwinds, der sein Wachstum vorantreibt, seiner bisherigen Leistung und des riesigen adressierbaren Marktes des Unternehmens, ist es leicht vorstellbar, dass sich Upstart von hier aus in die Riege der 10 Bagger gesellt.

Eine junge Familie posiert vor einem Backsteinhaus.

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Branchenumbruch im Gange

Brian Withers (Limonade): Lemonade begann im September 2016 mit dem Verkauf von Mietversicherungen und nur fünf Jahre später hat es ein Buch von fast 300 Millionen US-Dollar an Miet-, Hausbesitzer-, Haustier- und Lebensversicherungen. Aber dieser Emporkömmling hat noch mehr im Ärmel. Es hat die Autoversicherung Lemonade Car angekündigt und erwartet, dass dieses Produkt im nächsten Jahr auf den Markt kommt. Dieser Versicherungsanbieter mit einem Digital-First-, kundenzentrierten Ansatz hat die Branche im Sturm erobert und verzeichnet beeindruckende Wachstumszahlen.

Metrisch

Q2 GJ2020

Q1 GJ2021

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Q2 GJ2021

QOQ-Änderung

YOY-Änderung

In Kraft prämie

155 Millionen US-Dollar

252 Millionen US-Dollar

297 Millionen US-Dollar

18%

92%

Ich habe keine Referenzen für eine Bewerbung

Kunden

0,8 Millionen

1,1 Millionen

1,2 Millionen

10%

48%

Jährlicher Dollareinbehalt

73%

81%

82%

+ 1%

+ 9%

Datenquelle: Aktionärsbrief der Gesellschaft. Hinweis: Alle oben genannten Metriken werden als am Ende des Quartals gemessen angegeben. QOQ = Viertel über Viertel. YOY = Jahr für Jahr.

Das rasante Prämienwachstum resultiert aus einer Kombination aus Neukunden und Bestandskunden, die mehr ausgeben. Diese zusätzlichen Ausgaben stammen von Mietern, die zu Eigenheimbesitzern aufsteigen oder eine Tier- oder Lebensversicherung zu bestehenden Policen hinzufügen. Die Jahresprämien pro Kunde erreichten in diesem Quartal einen Rekordwert von 246 USD, ein Plus von 29 % gegenüber dem Vorjahr. Es schadet nicht, die jährliche Dollarbindung verbessert zu haben (da weniger Kunden gehen). Diese Zahlen sind hervorragend, aber mit der bevorstehenden Einführung der Autoversicherung hatte das Unternehmen im Quartal zusätzliche Ausgaben. Infolgedessen weitete sich der Nettoverlust aus, was die Aktie nach dem Gewinnbericht nach unten schickte. Diese Reaktion ist kurzsichtig, da dieser Emporkömmling eine riesige Startbahn vor sich hat.

Das Unternehmen plant, das Jahr mit einer laufenden Prämie von 380 Millionen US-Dollar und einem Umsatz von mindestens 123 Millionen US-Dollar zu beenden. Diese Prognosen beinhalten keinen Nutzen aus seinem Autoversicherungsprodukt. Es wird geschätzt, dass Lemonade-Kunden heute mehr als 1 Milliarde US-Dollar für Autoversicherungen bei anderen Unternehmen ausgeben. CEO Daniel Schreiber sagte bei der Telefonkonferenz: 'Wir würden gerne glauben, dass sie das lieber mit Lemonade ausgeben würden, aber diese Option war nicht verfügbar.' Wenn sein Autoversicherungsprodukt auf den Markt kommt, könnte es das Wachstum noch beschleunigen.

Während das Unternehmen seine Produkte, seinen Kundenstamm und seine regionale Präsenz ausbaut, hat es die jährlichen Ausgaben von rund 5 Billionen US-Dollar für „Sach-, Unfall- und Lebensversicherungsprämien“ weltweit im Blick. Anleger, die an einer Aktie interessiert sind, die über die Startbahn und die Fähigkeit verfügt, ihre aktuelle Marktkapitalisierung zu verzehnfachen, sollten bei diesem aufstrebenden Insurtech nicht weiter suchen.

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Eine Person, die auf einem Stuhl sitzt und einen Telemedizin-Anruf mit einem Arzt auf einem Tablet tätigt.

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Ein führendes Unternehmen im Bereich Telemedizin, das auf Genesung steht

Will Healy (Teladoc Health): Teladoc ist wegweisend bei der Bereitstellung von Telemedizindiensten über einen PC oder ein mobiles Gerät. Grand View Research beschrieb Telemedizin als 56-Milliarden-Dollar-Industrie und prognostizierte eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 22% bis 2028. Ein solches Wachstum könnte Teladoc, das jetzt eine Marktkapitalisierung von etwa 24 Milliarden Dollar unterstützt, in den kommenden Jahren viel höher bringen.

Teladoc ist jedoch an mehreren Fronten mit Wettbewerb konfrontiert. Unternehmen wie Doctor on Demand und MDLIVE konkurrieren in diesem Bereich. Ebenfalls, Mir geht es gut , das seinen Börsengang im Jahr 2020 startete, zog Investitionen in Höhe von 100 Millionen US-Dollar an Alphabet 's Google.

Um diesen Bedrohungen zu begegnen, hat Teladoc seine Angebote kontinuierlich aktualisiert. Livongo bietet die Überwachung von Diabetes und anderen gesundheitsbezogenen Problemen und bietet Ärzten eine Schatzkammer von Gesundheitsdaten, die sie zur Beurteilung von Patienten verwenden können.

Darüber hinaus hat Teladoc daran gearbeitet, seine internationale Präsenz auszubauen. Es kaufte im Jahr 2018 Advance Medical, ein Unternehmen, das Telegesundheitsdienste in mehr als 125 Ländern anbietet. Außerdem wurde dieser globale Ausbau im zweiten Quartal fortgesetzt, als Teladoc in Brasilien durch eine Partnerschaft mit Vivo expandierte.

Patienten innerhalb und außerhalb der USA strömen weiterhin auf die Plattform. Teladoc verzeichnete im ersten Halbjahr 2021 über 8,8 Millionen Patientenbesuche und -sitzungen. Dies ist ein Anstieg von 84 % gegenüber dem ersten Halbjahr 2020, einer Zeit, als Millionen von Patienten sich inmitten von Sperren der Telemedizin zuwandten.

Diese Patientenzahlen trugen dazu bei, dass der Umsatz in den ersten beiden Quartalen des Jahres 2021 957 Millionen US-Dollar erreichte, was einem Anstieg von 127 % gegenüber den ersten sechs Monaten des Jahres 2020 entspricht. ein Niveau, das einen Anstieg von 83% gegenüber dem Niveau von 2020 bedeuten würde.

Darüber hinaus können Anleger Teladoc käuflich erwerben. Er ist gegenüber dem Vorjahreswert um etwa 23 % gesunken und hat seit Februar fast die Hälfte seines Wertes verloren, da hohe Verluste und zunehmender Wettbewerb die Anleger erschreckten. Folglich ist das Kurs-Umsatz-Verhältnis (P/S) von 12 auf knapp über dem Niveau vor der Pandemie gefallen. Mit ihren zusätzlichen Fähigkeiten und ihrer Fähigkeit, die Patientenzahl nach der Pandemie zu erhöhen, birgt die Teladoc-Aktie ein enormes Potenzial, in den nächsten Jahren deutlich zu steigen.



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