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Eine Einführung in das Immobilien-Crowdfunding

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren, z. B. den Kauf von Anlageimmobilien oder den Kauf von Anteilen an einem Immobilienfonds oder REIT. Eine neue Option ist die Teilnahme an einer Crowdfunding-Investitionsmöglichkeit. Diese neue und aufregende Art, in Immobilien zu investieren, hat das Potenzial für hervorragende Renditen, aber es gibt einige Dinge, die Anleger zuerst wissen sollten.

In diesem Branchenfokus: Finanzwesen clip, Fool.com und Millionacres-Mitwirkender Matt Frankel, CFP, gibt eine kurze Einführung in das Immobilien-Crowdfunding und warum Investoren es in Betracht ziehen sollten.

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Dieses Video wurde am 7. Oktober 2019 aufgenommen.

Jason Moser: Lassen Sie uns in Immobilien springen. Matt, wie sich die Zuhörer erinnern, arbeiten Sie hier bei The Motley Fool in Millionacres an einer unserer neuesten Initiativen. Sie tragen dazu bei, unseren Mitgliedern die Welt der Immobilieninvestitionen auf neue Weise näher zu bringen. Immobilieninvestitionen entsprechen sehr gut den finanziellen Dingen, über die wir jede Woche sprechen. Wir versuchen, mehr davon in unsere Shows zu integrieren. Es ist ein faszinierendes Thema. Es ist eine, über die ich gerne rede. Es ist eine, über die Sie viel wissen. Diese Woche wollten wir ein bisschen mehr über die Rolle von Crowdfunding im Immobilienbereich sprechen, wie es funktioniert und wie sich dies auf alltägliche Investoren wie unsere Zuhörer auswirkt.



Matt Frankel: Sicher. Ich werde Ihnen eine vereinfachte Erklärung geben, wie das funktioniert. Nehmen wir an, ein erfahrener Immobilienentwickler findet dieses heruntergekommene Hotel in einer Altstadt, kann es kaufen, renovieren und die Chance nutzen, einen großen Gewinn zu erzielen. Nehmen wir an, sie können das Hotel für 10 Millionen Dollar erwerben. Eine Bank könnte bereit sein, sagen wir, 7 Millionen Dollar davon zu finanzieren. Wenn dieser Entwickler, der hier als Sponsor bekannt ist, keine 3 Millionen US-Dollar seines eigenen Kapitals gebunden haben möchte, kann er sich an Investoren wenden, um das Geld von Einzelpersonen zu beschaffen. Normalerweise legen sie sich selbst ein bisschen auf. Sie können Investoren verwenden, um den Rest dieses Geldes im Austausch für einen Anteil an den Gewinnen aufzubringen.

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Ähnlich einem REIT, bis auf wenige große Unterschiede. Erstens handelt es sich in der Regel um ein einzelnes Objekt, wie ein Hotel, das sie kaufen und renovieren und versuchen, es, sagen wir, fünf oder sieben Jahre später zu verkaufen. Das ist ein üblicher Zeitrahmen. Das ist der andere große Unterschied. Normalerweise gibt es eine geplante Exit-Strategie.

Es gibt einige Gründe, warum Sie so etwas tun möchten. Nr. 1, das Renditepotenzial liegt im Vergleich zu allgemeinen Aktien außerhalb der Charts. Viele dieser Deals zielen auf Renditen im Bereich von 15 bis 20 % ab. Obwohl es sich um eine ziemlich neue Branche handelt, sind die ersten Anzeichen dafür, dass sie ziemlich erfolgreich ist. Auf CrowdStreet, einer der beliebtesten Plattformen, haben meiner Meinung nach alle bis auf zwei oder drei ihrer bisher abgeschlossenen Geschäfte 14 % interne Renditen übertroffen. Eine Handvoll haben über 20% getan. Hier ist Geld zu verdienen. Diese 20% Rendite würde Ihr Geld in ungefähr vier Jahren verdoppeln.



Moser: Nicht zu schäbig.

Fränkel: Nein. Hier ist viel Geld zu verdienen. Dies ist eine gute Möglichkeit, Ihr Portfolio zu diversifizieren. Dies ist eine Art von Immobilien, die bis vor kurzem für Privatanleger auf Einzelobjektbasis nicht zugänglich waren. Sie könnten einen Hotel-REIT kaufen, aber --

Moser: Das sind normalerweise viele verschiedene Hotels.

Fränkel: Rechts. Es geht nicht darum, einen Vermögenswert zu kaufen, um einen sofortigen Wert zu schaffen und ihn dann mit Gewinn umzudrehen. Das war für Privatanleger die meiste Zeit der Geschichte unzugänglich.

Dies hat einige Nachteile. Offensichtlich ist es eine riskantere Anlage. Nichts, was eine Rendite von etwa 20 % erzielen kann, ist ohne Risiko. Dies ist sicherlich keine Ausnahme. Wann immer Sie versuchen, einem Vermögenswert einen Mehrwert zu verleihen, besteht ein großes Ausführungsrisiko. Wenn Sie planen, ein Hotel zu renovieren und es dann zu einem höheren Preis zu verkaufen, können bei dieser Strategie viele Dinge schiefgehen, die nicht schiefgehen würden, wenn Sie beispielsweise nur Hotels kaufen und vermieten würden, Einkommen einbringen. Das zusätzliche Risiko ist also etwas, das Anleger im Auge behalten möchten.

Und Liquidität. Im Allgemeinen, wenn Sie einem von diesen Ihr Geld geben, ist es gebunden, bis der Deal vollständig abgeschlossen ist – bis das Hotel gekauft, renoviert und schließlich verkauft wird; oder ein Bürogebäude oder ein Einkaufszentrum oder was auch immer Sie gerade investieren. Dafür gibt es nicht wirklich einen Zweitmarkt. Wenn Sie einen REIT kaufen, können Sie ihn mit einem Klick verkaufen, wenn Sie möchten. Wenn Sie beispielsweise ein Mietobjekt kaufen, können Sie es jederzeit inserieren. Es kann ein paar Monate dauern, es zu verkaufen, aber Sie können es so ziemlich verkaufen, was Sie wollen. Mit einem davon kann man wirklich nicht. Du bist für die Dauer ziemlich gefesselt. Dafür gibt es keinen echten Zweitmarkt. Es gibt ein gewisses Interesse an einigen der Plattformen, eine Art Markt für diese zu schaffen, aber im Allgemeinen, wenn jemand eine Haltedauer von sieben Jahren anstrebt, sollten Sie sich darauf einstellen, sieben Jahre festzuhalten.

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Es hat seine Höhen und Tiefen, aber es ist eine wirklich aufregende neue Art, in Immobilien zu investieren, und die ersten Ergebnisse waren sehr vielversprechend.

Moser: Immobilien sind traditionell schon seit langer, langer Zeit extrem unerschwinglich, allein schon wegen der Voraussetzungen für den Einstieg. Sie brauchen viel Kapital. Egal, ob Sie ein Eigenheim kaufen, ein Hotel kaufen oder in eine Art Immobilienkonsortium investieren möchten, alles hängt davon ab, dass Sie unter dem Strich Kapital benötigen , was es viel schwieriger macht. Aber es ist wirklich schön zu sehen, dass im Crowdfunding-Zeitalter solche Optionen online kommen. Grundsätzlich sind Immobilien eine attraktive Investition. Es ist im Allgemeinen ziemlich zuverlässig. Historisch gesehen folgt mehr oder weniger der Inflationsrate. Da gibt es Ausreißer. Sicher können wir uns an die frühen 2000er Jahre erinnern, als es dort einen kleinen Anstieg gab. Immobilien sind Teil meiner Anlagephilosophie, meiner Strategie. Meine Frau und ich sind Hausbesitzer. Dieses Eigenkapital, das wir in diesem Haus aufbauen, ist etwas, das wir später im Leben als Teil unserer Strategie betrachten. Aber um dorthin zu gelangen, brauchte es eine Weile, um etwas Geld zu sparen und es tatsächlich nach Hause zu bringen. Es ist schön zu sehen, dass sich damit einige Türen für Investoren öffnen.

Natürlich, Leute, die noch mehr Fragen haben, können sich millionacres.com ansehen und all das Zeug, das Matt und das Team dort veröffentlichen. Natürlich können Sie Ihre Fragen jederzeit bei uns anfeuern. Gerne nehmen wir sie auch hier in die Show mit.



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